“白條”黑產(chǎn)追蹤：京東賬號(hào)遭很多走漏，黑市價(jià)高至每個(gè)千元

京東公司推出“白條”賒賬功用后，跟隨“白條”的各種違法層出不窮。

3月16日，洶涌新聞報(bào)導(dǎo)了多名大學(xué)生假充別人申請(qǐng)“京東白條”欺詐獲刑，我國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)140余件刑事違法判例顯現(xiàn)，“京東白條”的授信審核存在縫隙，有面簽官收受優(yōu)點(diǎn)、走過(guò)場(chǎng)。

這只是環(huán)繞“白條”的網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)違法之一種。洶涌新聞?chuàng)�眾多判例分析，�?014年以來(lái)，環(huán)繞“京東白條”的違法違法行為，從單純的以“免費(fèi)套現(xiàn)”為釣餌的欺詐違法，逐步演變成很多剽竊京東賬戶的侵犯公民個(gè)人信息違法，并構(gòu)成一條對(duì)走漏的京東賬號(hào)進(jìn)行生意的產(chǎn)銷黑鏈。

裁判文書(shū)披露，擁有“白條”功用的京東賬戶，遭很多走漏，并在黑市生意。一個(gè)注冊(cè)“白條”功用的京東賬號(hào)，最高能夠賣(mài)到1000元。更有違法分子掠奪手機(jī)時(shí)，逼問(wèn)受害者的賬號(hào)、暗碼，申請(qǐng)“京東白條”消費(fèi)額度，用于購(gòu)買(mǎi)黃金飾品。

“憑信用卡白領(lǐng)現(xiàn)金”

在環(huán)繞“京東白條”的多種違法類型中，欺詐分子最早嗅到了能夠經(jīng)過(guò)“白條”從事違法活動(dòng)的氣味。

據(jù)人民網(wǎng)音訊，京東公司的“白條”事務(wù)于2014年2月推行。只是4個(gè)月之后，就呈現(xiàn)了運(yùn)用“京東白條”欺詐的違法。山西省晉城中院的一起判例中，擁有大學(xué)本科學(xué)歷的王某，于2014年6月2日經(jīng)過(guò)信用卡激活“京東白條”事務(wù)，他獲得了2618元在京東商城消費(fèi)的額度。依據(jù)“白條”規(guī)則，他消費(fèi)后可選擇延后付款或分期付款。突然，他認(rèn)識(shí)這個(gè)事能夠賺錢(qián)——“京東商城這個(gè)‘打白條’活動(dòng)與個(gè)人信用卡信用不掛鉤，短期內(nèi)也不會(huì)對(duì)信用卡形成損失，不會(huì)引起持卡人注意�！蓖跄澈土硗�7名“85后”商量，能夠趁很多人不知道京東“白條”事務(wù)進(jìn)行欺詐。

京東APP上的“白條”激活首頁(yè)

隨后，幾人進(jìn)行了分工，決定分各個(gè)渠道去拉“客戶”。

判決書(shū)顯現(xiàn)，該案中，一共有55名受害人作證。

住晉城市城區(qū)民房的一名27歲女子稱，2014年6月4日上午8點(diǎn)多，他聽(tīng)朋友常說(shuō)光大銀行搞事務(wù)，供給本人身份證、光大信用卡及綁定手機(jī)號(hào)就能夠收取200元現(xiàn)金，然后她把身份證、信用卡等給了朋友，朋友給了她200元現(xiàn)金。后來(lái)她發(fā)現(xiàn)手機(jī)上有短信，說(shuō)現(xiàn)已成功訂制“京東白條”事務(wù)合計(jì)2585.30元。她向光大銀行咨詢，發(fā)現(xiàn)并無(wú)領(lǐng)現(xiàn)金活動(dòng)，而且，她的信用卡因?yàn)椤熬〇|白條”消費(fèi)，被分6期扣款，每期扣400多元。

法院查明，2014年6月2日，王某等7人經(jīng)過(guò)QQ、陌陌、微信等平臺(tái)發(fā)布“只要有信用卡就可白領(lǐng)現(xiàn)金”的音訊招引被害人，在給被害人1000元左右現(xiàn)金后，用被害人供給的身份證號(hào)、信用卡及綁定手機(jī)號(hào)等信息，在被害人不知情的狀況下，為被害人注冊(cè)“京東白條”事務(wù)。隨后，被告人運(yùn)用被害人的“白條”購(gòu)買(mǎi)京東購(gòu)物卡，再轉(zhuǎn)賣(mài)變現(xiàn)。8名被告人共為77名被害人注冊(cè)了“白條”事務(wù)，訂單金額為20余萬(wàn)元，支付被害人7萬(wàn)余元。

晉城中院以為，王某等8人以非法占有為意圖，運(yùn)用京東商城打“白條”事務(wù)的縫隙，經(jīng)過(guò)虛構(gòu)現(xiàn)實(shí)、隱瞞真相方法騙得77名被害人錢(qián)財(cái)，數(shù)額巨大，侵犯了公民的財(cái)產(chǎn)權(quán)，構(gòu)成欺詐罪，判處一年至一年十個(gè)月不等刑期。

“白條代套現(xiàn)”

2015年，京東金融“白條”事務(wù)逐步被更多京東用戶知曉。各種網(wǎng)絡(luò)欺詐套路中，也呈現(xiàn)了一撥“京東白條代套現(xiàn)”的操作。洶涌新聞梳理的140余起“京東白條”違法判例顯現(xiàn)，“代套現(xiàn)”騙局始于2015年。

如成都郫縣法院的一起判例中，被告人崔某在2015年4月22日至5月21日，短短一個(gè)月之內(nèi)，拐騙6名受害人，經(jīng)過(guò)其“京東白條”購(gòu)買(mǎi)了總價(jià)值3萬(wàn)余元的蘋(píng)果手機(jī)、數(shù)碼相機(jī)等商品給崔某。法院以欺詐罪將其判刑一年六個(gè)月。

崔某拐騙6受害人上當(dāng)?shù)睦碛珊芎?jiǎn)單——協(xié)助套現(xiàn)。但這完全是釣餌，被害人用自己的“京東白條”額度購(gòu)買(mǎi)了崔某指定的物品，并寄到崔某指定的當(dāng)?shù)兀�但崔某并不按此前承諾，將物品折抵的價(jià)款給被害人。當(dāng)被害人發(fā)現(xiàn)上其時(shí)，崔某便將被害人聯(lián)系方法拉黑。被害人除了報(bào)警之外，還要為自己的輕信埋單：用自己的錢(qián)去歸還“京東白條”的債。

因?yàn)椤熬〇|白條”只能在京東商城上賒賬購(gòu)物，并不能直接提取現(xiàn)金，洶涌新聞注意到，在140余起判例中，相似崔某的欺詐套路屢試不爽。有的騙局中，欺詐分子聲稱收取代套現(xiàn)金3％乃至9%手續(xù)費(fèi)，也只不過(guò)是看起來(lái)更像正規(guī)“明碼標(biāo)價(jià)”的代套現(xiàn)，實(shí)質(zhì)仍然是欺詐。至于“shua單消費(fèi)賺取傭金”，同樣也是騙得“京東白條”額度的新花樣。多份判例顯現(xiàn)，刷“京東白條”兼職、代套現(xiàn)的廣告，現(xiàn)已貼到了各大高校。

到2017年，連線下傳統(tǒng)型掠奪的違法分子，也盯上了被害人手機(jī)里的“京東白條”額度。

廣州市黃埔區(qū)法院判決書(shū)披露，2017年3月4日清晨，被害人張某正在廣州市黃埔區(qū)我國(guó)農(nóng)業(yè)銀行某支行自助銀行存款，突然遭到被告人王某某持刀威脅。王某某當(dāng)場(chǎng)劫得現(xiàn)金1.2萬(wàn)元后，搶走被害人手機(jī)，逼問(wèn)開(kāi)機(jī)暗碼。逃離現(xiàn)場(chǎng)之后，王某某打開(kāi)被害人張某手機(jī)，修改了支付寶、微信及京東賬號(hào)暗碼，為張某申請(qǐng)了7000元的“京東白條”消費(fèi)額度，購(gòu)買(mǎi)了6946.68元的黃金手鏈和黃金吊墜。

一名辦理過(guò)“白條”欺詐案的檢察官介紹，欺詐分子運(yùn)用別人“京東白條”購(gòu)買(mǎi)的物品更多是手機(jī)、電腦等數(shù)碼產(chǎn)品，敏捷寄到廣東省深圳市華強(qiáng)北進(jìn)行銷贓。

很多京東賬號(hào)走漏

實(shí)際上，早在2016年，京東賬號(hào)及其“白條”賒購(gòu)事務(wù)，已被“黑客”盯上，并構(gòu)成了驚人的“黑產(chǎn)”鏈。

重慶市綦江區(qū)法院判決書(shū)顯現(xiàn)，2016年上半年，被告人李某剛運(yùn)用計(jì)算機(jī)語(yǔ)言，將其從網(wǎng)上下載的“京東登錄的編程源代碼”改寫(xiě)成某掃號(hào)軟件。運(yùn)轉(zhuǎn)該軟件后，導(dǎo)入公民的個(gè)人基本信息，可盜取別人京東賬戶的賬戶名、登錄暗碼、注冊(cè)者名字、綁定銀行卡號(hào)、綁定手機(jī)號(hào)碼、“白條”是否注冊(cè)、身份證號(hào)碼等信息。為躲避京東的安全危險(xiǎn)防控，李某剛還經(jīng)過(guò)某第三方平臺(tái)供給API接口、主動(dòng)識(shí)別驗(yàn)證碼等，以成功獲取別人京東賬戶信息。

隨后，李某剛建立了該軟件的交流群，將該軟件租借。被告人何某、朱某彬、朱某清，以每月1500元的價(jià)格從李某剛處租了該軟件運(yùn)用。該軟件運(yùn)轉(zhuǎn)后，不斷主動(dòng)登錄京東系統(tǒng)進(jìn)行撞庫(kù)，再將成功登錄的京東賬戶主動(dòng)保存到本地文檔。

何某明經(jīng)過(guò)上述方法成功盜取別人京東賬戶信息后，于2016年11月期間，先后將10條注冊(cè)了“京東白條”的京東賬戶信息，以“京東白條”消費(fèi)額度10%的價(jià)格販賣(mài)給王某。

王某則以“京東白條”消費(fèi)額度20%的價(jià)格出售給李某和陳某，從中賺取差價(jià)投機(jī)。判決書(shū)顯現(xiàn)，2016年11月10日，李某和陳某是以每人各出資500元的價(jià)格，從王某處購(gòu)來(lái)的被害人郭某京東賬戶信息。之后，二人用郭某的京東賬戶登錄，運(yùn)用其“京東白條”購(gòu)買(mǎi)了價(jià)格為5199元的蘋(píng)果7手機(jī)。第二天，二人成功收到該手機(jī)，并以4400元的價(jià)格賣(mài)給別人變現(xiàn)獲利。二人發(fā)現(xiàn)有利可圖，又回頭繼續(xù)從王某處購(gòu)買(mǎi)了別人的京東賬戶信息。

法院還查明，案發(fā)時(shí)，李某剛的網(wǎng)絡(luò)貯存工具中共貯存了京東賬號(hào)、QQ郵箱賬號(hào)以及其他公民個(gè)人信息合計(jì)177萬(wàn)余條；何某的網(wǎng)絡(luò)貯存工具中存儲(chǔ)了公民個(gè)人信息5388萬(wàn)余條，朱某彬、朱某清運(yùn)用的服務(wù)器中存儲(chǔ)的公民個(gè)人信息250萬(wàn)余條；王某的VIVO手機(jī)中存儲(chǔ)了公民個(gè)人信息12000余條。

值得重視的是，該案并非孤例。

2018年廣東省廣州中院的一起判例中，2016年下半年至2017年3月，一對(duì)85后情侶及其妹妹，經(jīng)過(guò)下載上述掃號(hào)軟件，篩選呈現(xiàn)已注冊(cè)“京東白條”的用戶賬戶、登錄暗碼、身份證號(hào)、關(guān)聯(lián)銀行卡等數(shù)據(jù)信息，隨后經(jīng)過(guò)“京東白條”下單購(gòu)物，盜得資產(chǎn)21萬(wàn)元。

部分企業(yè)助推違法

相關(guān)網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)違法已引起公安部門(mén)的重視。

如，上述8被告人為77名被害人注冊(cè)“京東白條”事務(wù)案中，其中72名被害人的訂單因公安機(jī)關(guān)及京東商城的攔截，未讓違法得逞。

洶涌新聞此前報(bào)導(dǎo)，公安部于3月7日舉行新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)全國(guó)公安機(jī)關(guān)展開(kāi)“凈網(wǎng)2018年”專項(xiàng)舉動(dòng)相關(guān)狀況。通報(bào)顯現(xiàn)，自2018年2月起為期10個(gè)月的“凈網(wǎng)2018”專項(xiàng)舉動(dòng)中，全國(guó)各地公安機(jī)關(guān)共組織偵破各類網(wǎng)絡(luò)違法案件5.7萬(wàn)余起，捕獲違法嫌疑人8.3萬(wàn)余名，行政處罰互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)及聯(lián)網(wǎng)單位3.4萬(wàn)余家次。

公安部網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)局黨委書(shū)記王瑛瑋介紹，針對(duì)部分互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不仔細(xì)實(shí)行網(wǎng)絡(luò)安全辦理職責(zé)，助推網(wǎng)上違法違法高發(fā)頻發(fā)的狀況，全國(guó)各級(jí)公安機(jī)關(guān)落實(shí)屬地監(jiān)管職責(zé)，加強(qiáng)監(jiān)督查看和行政執(zhí)法，按照《公安機(jī)關(guān)互聯(lián)網(wǎng)安全監(jiān)督查看規(guī)則》（公安部第151號(hào)令）的有關(guān)要求，針對(duì)違法有害信息突出的網(wǎng)站及高危險(xiǎn)應(yīng)用服務(wù)，組織展開(kāi)安全監(jiān)督查看14.4萬(wàn)家次，發(fā)現(xiàn)整改安全危險(xiǎn)、辦理問(wèn)題等134.6萬(wàn)處，依法查辦互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)3.4萬(wàn)余家次。

當(dāng)天，公安部發(fā)布的“凈網(wǎng)2018”十大典型事例中，2017年12月，江蘇徐州市公安局網(wǎng)安支隊(duì)偵辦發(fā)現(xiàn)一境內(nèi)外相互勾連、運(yùn)用黑客工具、運(yùn)用某網(wǎng)絡(luò)商城縫隙實(shí)施網(wǎng)絡(luò)違法的網(wǎng)絡(luò)團(tuán)伙。專案組先后捕獲違法嫌疑人60余名，扣押涉案電腦76臺(tái)、手機(jī)468部，涉案金額達(dá)上億元。

王瑛瑋在新聞發(fā)布會(huì)上表明，公安部黨委決定本年繼續(xù)在全國(guó)范圍內(nèi)展開(kāi)“凈網(wǎng)2019”專項(xiàng)舉動(dòng)。公安機(jī)關(guān)將進(jìn)一步強(qiáng)化企業(yè)整治。健全完善“一案雙查”制度，催促聯(lián)網(wǎng)單位落實(shí)安全辦理職責(zé)制度及應(yīng)急呼應(yīng)辦法，對(duì)拒不實(shí)行單位要依法從嚴(yán)查辦。要以防范網(wǎng)絡(luò)欺詐、侵犯公民信息等違法為要點(diǎn)，全面整治網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)次序，沖擊網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)黑市。